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　　据不完全统计，自2017年以来，证券行业对信息技术的投入累计已经超过1100亿元，但数字化转型之路任重而道远。

　　一份来自麦肯锡的报告显示，国内券商的数字化转型存在一些共性问题，例如，只有“数字化”而没有“转型”；盲目跟风，数字化转型路径和节奏不清晰；从业务构想到数字化实现的传导走形；组织支撑体系不匹配，治理水平成为执行瓶颈等。

　　数字化转型存三大难点

　　从实战情况来看，由于券商业务繁多，投资逻辑复杂，加上复合型人才匮乏，想要实现数字化转型并不容易。

　　平安证券总结了数字化转型之路存在的三方面问题：第一，与其他互联网平台相比，金融投资的业务逻辑复杂，差异化的数字化服务难度较大。第二，数字化运营不是针对某个业务线、某个局部的优化，而是战略层面成体系的变革，需要自上而下达成共识，包括对业务及产品现状全面诊断、业务+产品+组织转型驱动、目标一致、从基建到升级来分阶段达成。第三，缺乏有经验的复合型产研及运营人才。

　　恒泰证券相关业务负责人认为，现阶段数字化转型的路线和打法相对清晰，但在转型过程中都或多或少碰到与现有企业文化、技术平台、组织架构和投入产出相关的问题。从上至下需要保持战略定力，确保数字化战略的贯彻执行；从下至上则要选择符合企业自身禀赋的执行路径，不能一味“大干快上”。

　　局部业务驱动数字化微转型

　　自2013年余额宝横空出世以来，以蚂蚁金融、天天基金为代表的互联网第三方资管产品线上零售一路高歌猛进，在产品、营销形式、价格、渠道上创新不断。然而，从 2021 年开始，线上营销创新步伐放缓。在渠道端，互联网三方平台一改以往势头，用户规模增长放缓，营销创新乏力，进入精耕细作的阶段。

　　与此同时，在营销创新上，一直努力追赶互联网第三方平台的银行、券商等传统销售渠道，则纷纷加码投入财富管理业务，力推数字化转型，上线财富开放平台，与资管机构共建财富管理开放生态。

　　在专业人士看来，当前券商的数字化转型大多处于主线迷失、多点开花的状态，各机构更多是依靠局部业务需求驱动一些散点状的系统替代人工、技术工具优化等微转型，而对于数字化转型的关键目标是什么、核心工程有哪些、围绕怎样的主线路径、匹配怎样的资源保障等，都缺乏前瞻性、系统性、体系化的规划。

　　上海证券金融科技总部相关负责人认为，数字化转型不是简单地搭建系统、建设平台、落地数据，而是涉及公司理念、文化、组织、业态、管理、流程等方面的全方位变革，应充分结合自身资源禀赋，提升证券金融服务质量和效率，降低企业运营成本和风险，积极探索打通内部生态链并融入外部生态圈，以数字化重塑业务流程和商业模式。就全行业而言，面临体制机制难以匹配转型目标、资源投入相对不足、数据治理水平和数据质量不足、复合型人才紧缺四大难点。

　　科技创新能力集中在头部券商

　　海通证券执行董事、总经理李军近期表示，根据证券业协会调研数据，2021年109家证券公司IT投入303.55亿元，同比增长26.51%；排名前十的券商共投入124.86亿元，占比41.13%。2021年券商IT人员数量同比增长19.7%，其中，排名前十的公司拥有专职研发人员391人/家企业，而行业平均为69人/家企业，头部券商研发优势明显。

　　根据2021年财报，在41家上市券商中，有36家在年报中明确披露了IT投入，均超过1亿元，占全行业的33%，其中，华泰证券、中金公司、招商证券、海通证券和中信建投的投入超过10亿元。“券商一哥”中信证券未披露2021年IT投入的具体金额，而2018年~2020年，中信证券IT投入分别为5.8亿元、11.39亿元和13.74亿元，均位列行业前三。

　　对于绝大多数券商而言，1亿元左右的投入，仅能勉强维持现有业务的运维、技术人才的薪资和部分单点业务的创新，不足以自上而下地推动管理层、业务层的数字化思维转型。

　　中国证券业协会会长安青松曾指出，中小券商证券科技总投入不足，创新能力相对集中在交易所和大券商。我国证券科技的运用和创新主要集中在传统业务的转型，针对金融产品和金融交易技术的创新，与国际同行相比存在不小的差距，我国证券行业提升科技运用水平和创新能力尚有较长的路要走。

（文章来源：中国基金报）

文章来源：中国基金报

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